Рейтинг НПФ России 2017-2018 года по надёжности и доходности: статистика ЦБ России


Выбор негосударственного пенсионного фонда, которому можно доверить свои накопления на пенсию – дело не такое простое. Разумеется, можно действовать консервативно и либо вовсе не выбирать никакой НПФ, доверив деньги государственному фонду, либо выбрать стопроцентно надежный полугосударственный НПФ вроде НПФ Сбербанка, где доходность не такая высокая, зато есть почти полная уверенность в том, что фонд никуда не исчезнет. И хотя с так называемой заморозкой пенсионных накоплений россиян вопрос этот стал намного менее актуальным, всё-таки понимать ситуацию на рынке НПФ и уметь ориентироваться в негосударственных фондах нужно. Лучше понять эффективность работы НПФ и их надёжность помогают авторитетные рейтинги, составленные в том числе по данным главного регулятора – ЦБ РФ. Ознакомимся с рейтингами НПФ России 2017-2018 года по надёжности и доходности, основанные на статистике Центробанка России и выводах независимых экспертов.

НПФ России: рейтинг лучших фондов по доходности в 2017-2018 году

Согласно справке Центробанка, по состоянию на середину 2017 года (более свежих данных пока нет) в России действовало 69 негосударственных ПФ. Их количество уменьшается, но происходит это главным образом за счёт того, что крупные НПФ поглощают более мелкие, либо небольшие НПФ объединяются, чтобы быть крупнее и сильнее.

Несмотря на огромный выбор НПФ, который теоретически существует для россиянина, выбирающего фонд, где будут храниться его пенсионные накопления, в системе явно выделяются несколько особенно крупных фондов, которые и сосредоточили основную сумму накоплений. 10 крупнейшими фондами управляются 92,6% пенсионных накоплений от 93,4% граждан, которые выбрали негосударственные фонды для накопления денег на свои пенсии.

Что касается доходности, то в той же справке Центробанк отметил, что самые доходные НПФ – те, что работают исключительно в сегменте обязательного пенсионного страхования и не предлагают программ добровольного негосударственного пенсионного обеспечения.

Рейтинг НПФ России по их доходности, основанный на данных ЦБ России, по состоянию на конец 2017 года – начало 2018 года выглядит так:

Фонд Доходность, %
1. НПФ Гефест (АО) 14.21
2. НПФ Алмазная осень (АО) 11.94
3. Национальный НПФ (АО) 11.83
4. НПФ Роствертол 11.36
5. НПФ УГМК-Перспектива (АО) 11.28
6. НПФ Первый промышленный альянс (АО) 11.17
7. МНПФ “Большой” (АО) 11.05
8. НПФ Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова (АО) 10.59
9. Атомфонд (АО) 10.46
10. НПФ Сбербанка (АО) 10.34
11. НПФ ВТБ Пенсионный фонд (АО) 10.32
12. НПФ ОПК (АО) 10.19
13. НПФ Согласие (АО) 10.17
14. НПФ Волга-Капитал (АО) 9.96
15. НПФ Транснефть (АО) 9.86
16. НПФ Альянс (АО) 9.76
17. НПФ Сургутнефтегаз (АО) 9.71
18. МНПФ Аквилон (ОАО) 9.67
19. Ханты-Мансийский НПФ (ОАО) 9.58
20. НПФ Владимир (АО) 9.55
21. НПФ Профессиональный (ОАО) 9.44
22. ОНПФ Доверие (ЗАО) 9.40
23. НПФ Магнит (АО) 9.37
24. НПФ Социум (АО) 9.23
25. НПФ Нефтегарант (АО) 9.13
26. НПФ Образование (ОАО) 7.88
27. НПФ АвтоВАЗ (АО) 7.87
28. НПФ Федерация (АО) 7.78
29. НПФ Газфонд пенсионные накопления (АО) 7.70
30. НПФ Стройкомплекс (ЗАО) 6.45
31. НПФ Телеком-Союз (АО) 6.32
32. НПФ Социальное развитие (АО) 5.38
33. НПФ Сафмар (АО) 2.49
34. НПФ Доверие (АО) 2.26

Все остальные фонды демонстрировали отрицательную доходность, попросту говоря – несли убытки.

Ориентируясь на доходность негосударственных пенсионных фондов, стоит иметь в виду, что слишком высокая доходность считается подозрительной и может говорить о том, что НПФ вкладывается в рискованные активы.

Некоторые экономисты говорят о том, что нормальная доходность НПФ – чуть выше инфляции. Но в 2017 году это утверждение стало, по всей видимости, чуть менее актуальным, поскольку инфляция по итогам года ожидается на уровне 3%, а практически у всех НПФ, которые не показывают убытки, а являются доходными, доходность намного выше этих 3%.

Также экономисты советуют наблюдать за доходностью НПФ в длительной перспективе, изучая рейтинги за 3-5 последних лет. Высокая доходность в течение одного года может быть случайностью или результатом рискованной стратегии, а вот стабильно высокие показатели – признак хорошего менеджмента НПФ. Поднять статистику предыдущих лет можно, в частности, на финансовом портале Investfunds.

НПФ России: рейтинг лучших фондов по надёжности в 2017-2018 году

Разумеется, в таких вещах, как накопление пенсионных средств, не менее (если не более) важен и рейтинг надёжности фондов. Деньги на пенсию накапливаются в течение десятков лет, и хочется понимать, что НПФ, в который вкладываются средства, достаточно надёжен и не исчезнет в какой-то момент в никуда.

Собственно российский регулятор, Центральный Банк, не занимается составлением таких рейтингов, но существует рейтинг агентства RAEX («Эксперт РА»), который считается достаточно авторитетным и не только признаётся, но и рекомендуется для использования самим ЦБ РФ.

По состоянию на конец 2017 года – начало 2018 года этот рейтинг выглядит следующим образом:

Компания Рейтинг Прогноз
1-7 Нефтегарант ruAAA Стабильный
НПФ «Благосостояние ЭМЭНСИ» ruAAA Стабильный
НПФ Газфонд пенсионные накопления ruAAA Стабильный
Газфонд ruAAA Стабильный
НПФ ВТБ Пенсионный фонд ruAAA Стабильный
НПФ Сбербанка ruAAA Стабильный
НПФ Благосостояние ruAAA Стабильный
8 АО «НПФ «Нефтегарант» ruAA+ Стабильный
9-13 Алмазная осень ruAA Стабильный
Атомгарант ruAA Стабильный
АО «НПФ «Сургутнефтегаз» ruAA Стабильный
НПФ «Альянс» ruAA Стабильный
Национальный НПФ ruAA Стабильный
14-15 Большой ruAA- Позитивный
НПФ «Социум» ruAA- Стабильный
16 АО «НПФ Согласие-ОПС» ruA+ Стабильный
17 НПФ “Первый промышленный альянс” ruA Стабильный
18-20 Владимир ruA- Стабильный
Ханты-Мансийский НПФ ruA- Стабильный
НПФ «Сафмар» ruA- Стабильный
21 НПФ РГС ruBBB+ Стабильный
22 Доверие ruBBB- Стабильный
23 НПФ «УГМК-Перспектива» отозван

НПФ в таблице сгруппированы по рассчитанному определённым образом национальному рейтингу, и надёжность фондов с одинаковым рейтингом примерно одинакова, поэтому, скажем, первая семёрка НПФ в таблице имеет одинаково высокую надёжность, независимо от того, как фонды внутри этой семёрке расположены в таблице. Следить за актуальным состоянием этого рейтинга можно на сайте рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»).

Вы можете поделиться этим материалом с друзьями:
 

 

 

 

error: Подумай ещё разок, хочешь ли ты этого!